Инвестиции в акции: советы начинающим инвесторам, куда вкладывать средства

Инвестиции в акции должны помочь вам понять, какой вы тип инвестора. Каков ваш аппетит к риску? Вы предпочитаете работать локально или можете уделять больше времени исследованиям и поиску рынков, которые могут принести больше прибыли? Вы больше цените низкие, но стабильные дивиденды? Или вы склонны рисковать своим капиталом в местах, которые большинство инвесторов хотели бы забыть как можно скорее?

В большинстве случаев лучше иметь активы, которые приносят стабильный доход каждый месяц или квартал. Хотя некоторые инвесторы предпочитают подождать, прежде чем их вложения начнут приносить крупные прибыли. Да, это безусловно, риск. Но зачастую такой риск оправдан. Особенно для тех, кто умеет ждать. И не рискует последними сбережениями.

Периоды рыночной паники предоставляют великолепные возможности для покупки акций компаний по очень низким ценам. Возможно, в некоторых случаях они будут оценены еще более высоко. Чтобы научиться инвестировать в нужные прибыльные акции, необходимо понимать общие тенденции в принципах поиска таких ценных бумаг. Об этом и пойдет речь в этой статье.

Узнайте, как заработать на акциях во время пандемии коронавируса.

Глобальные тенденции в инвестициях

В течение примерно 10 лет финансовые рынки во всем мире все больше коррелируют друг с другом. Если фондовые биржи в Азии начинают день со снижения, существует высокая вероятность того, что снижение ожидает нас в Европе, а затем в США. Институциональные инвесторы, которые формируют рынок за счет огромного капитала, не ограничивают свою деятельность одной страной или регионом. Они инвестируют глобально. Более того, около 80% всех заказов поступают от роботов. И основаны они на определенных алгоритмах, работающих в любой точке мира 24 часа в сутки.

Глобальные тенденции, определяющие цену акций, намного сильнее, чем сила или слабость местной экономики. Если у нас будет бычий рынок, это повысит стоимость акций. Причем как в быстро развивающихся странах, так и в странах, находящихся в худшем состоянии.

Это правило, которое довольно хорошо работало в последние годы. Следует ожидать большей унификации рынков если:

  • в результате валютных войн нет драконовских ограничений на движение капитала;
  • бум или медвежий рынок является глобальным, а не локальным.

Зрелые или развивающиеся рынки

Сила изменений в ценах на акции в значительной степени зависит от следующих факторов:

  • работает ли предприятие в развитой стране со стабильными условиями;
  • или в стране, которая рассматривается, как развивающаяся.

На фондовых биржах Швейцарии, Норвегии, Германии или США снижение с 2017 по 2020 г. было меньше, чем, например, Украины или России. Которые воспринимаются, как страны с повышенным инвестиционным риском.

В то же время рост в течение последнего 4-летнего бума определенно был выше в развивающихся странах. Исключением являются США. Страна, которая все еще воспринимается как очень стабильная. Чей фондовый рынок побивает рекорды. Фондовая биржа имеет очень хороший результат, благодаря деятельности FED, связанной с закачкой платежного инструмента в систему.

Обратите внимание на тот факт, что в 2008 году лучший результат был зафиксирован на фондовой бирже Зимбабве, увеличившись сразу на 500 миль. Однако после того, как это стало реальностью, это довольно жалкий результат. Потому что в то время покупательная способность средств, вложенных в акции, резко снизилась из-за гиперинфляции.

Причины инвестирования в развивающиеся рынки

Есть несколько причин для более быстрого движения на развивающихся рынках, чем на развитых:

Во многих странах, признанных развивающимися, биржи существуют всего несколько лет. Большинство людей, которые покупают акции, рассматривают инвестиции как азартные игры. Едва ли кто-нибудь проверяет, на какой стадии бычьего или медвежьего рынка мы находимся. Являются ли акции компании, которые мы покупаем, дорогими или дешевыми. Даже с точки зрения самых простых соотношений, таких как P / E (цена акции к прибыли, которую генерирует компания) или P / BW (отношение цены акции к стоимости).

Инвестиции в акции: советы начинающим инвесторам

К сожалению, здесь основным источником информации является семья или друзья. Которые, часто под влиянием умных трейдеров, скрывающихся под названием «инвестиционные консультанты», пытаются убедить бессознательных клиентов покупать акции или паи инвестиционных фондов.

В странах с долгой историей инвестирования память об исторических взлетах и падениях проникает в общество. Люди становятся более осторожными, не поддаются эмоциям под воздействием рекламы. Уровень финансового образования, следовательно, также выше.

Сравнение способов инвестирования в развитых и развивающихся странах

Еще одним фактором, влияющим на скорость изменений, является способ инвестирования. В развивающихся странах подавляющее большинство участников рынка инвестируют в акции, чтобы перепродать их с целью получения прибыли. Покупайте сегодня, ждите, пока цена повысится, продавайте, как только цена начнет падать.

В развитых странах инвестирование в течение многих лет приносит стабильный доход от дивидендов, выплачиваемых ежеквартально или ежегодно.

Институциональные инвесторы

Зная специфику местных рынков, институциональные инвесторы, такие как глобальные инвестиционные банки или головные фонды, знают, что если начнется снижение, они будут гораздо более активны на развивающихся рынках, чем на развитых. Таким образом, когда они чувствуют, что приближается изменение тренда, они реагируют довольно быстро и бурно. Поэтому весь капитал, стоимостью в несколько миллиардов долларов быстро уходит или попадает на рынок. Вызывая значительные изменения в ценах на акции.

В развивающихся странах со своими собственными валютами, помимо изменения цены акций, существует также риск изменения обменного курса. Который чаще всего влияет на увеличение прибыли или приносит убытки.

Однако, если бы имели место спады в 2017 — 2020 гг., тот же инвестор потерял бы 69% из-за уменьшения WIG 20 и снижения цены рубля против CHF в целом, зафиксировав убыток в 77%. Для сравнения, если бы наш гипотетический инвестор основывался исключительно на компаниях, зарегистрированных в Швейцарии на SMI, его прибыль в годы бума составляла бы около 200%.

Поэтому большая динамика изменения цен на акции, усиленная обменным курсом, является основным фактором, вызывающим быстрые движения крупнейших игроков. Их действие напоминает самоисполняющееся пророчество. Зная, чего они могут ожидать, они действуют, скупая акции. Данными действиями они сами провоцируют развитие собственного сценария.

Выгоды от покупки акций во время катаклизмов

Когда капитал уходит, начинается паника. Насильственные действия часто не оправдываются фундаментальными факторами. Например, масштабы продаж акций на греческом фондовом рынке с 2007 года были настолько велики, что многие компании упали так низко, что даже при очень плохом сценарии, потенциал дальнейшего падения был очень ограниченным.

После недавних перегибов в налогообложении депозитов на Кипре, страна столкнется со значительным оттоком капитала. Это также может повлиять на акции в такой же степени, как греческий кризис на Афинской фондовой бирже. Паника среди одних, несомненно, создаст интересные инвестиционные возможности для других.

Инвестирование в Аргентине является еще одним, но более рискованным примером. Президент, ища деньги везде, где это возможно, превратила эту страну в инвестиционный ад. Национализация предприятий, связанных с добычей и переработкой нефти, увеличилась в прошлом году. В нынешних условиях стоимость акций в этой стране уже крайне низкая, учитывая скачкообразную инфляцию. Дальнейшая распродажа, вызванная глобальной паникой, может привести некоторые относительно безопасные компании, например, коммунальные предприятия, в регион, очень привлекательный для инвесторов.

Советы, как выбрать страну для инвестиций в акции

С 2008 года во всем мире наблюдается практически нулевой рост. На этом фоне выделяются несколько крупных стран, таких как Бразилия, Китай и Индия. Теоретически, акции стран, которые демонстрируют чрезвычайно хорошие экономические показатели по сравнению с другими, должны значительно превысить средние показатели роста.

С другой стороны, история показала, что фондовая биржа в Китае снижалась с короткими перерывами в течение более 5 лет. Достигнув в марте 2013 года только 41% своей стоимости по сравнению с пиком 2007 года. Кажется неуместным, что рост ВВП Китая выглядит сенсационным по сравнению с другими экономиками.

Советы инвесторам:

  • посмотрите на многие страны;
  • выберите ту, которая, по вашему мнению, представляет потенциал для роста при низких ценах на акции;
  • инвестируйте только часть капитала в данную страну, чтобы не оказаться инвестором, рассчитывающим на бесконечные увеличения на китайской фондовой бирже.

Вклады в привлекательные секторы экономики

Беспорядки на мировых рынках, вызывают панические продажи. Но при этом они не бьют по каждому сектору экономики с одинаковой силой. Некоторые действия могут быть значительно более переоценены, чем другие.

Например: кризис доверия к финансовым институтам в 2008 году вызвал массовый отказ инвесторов от акций относительно безопасных банков. Цены на акции многих банков быстро восстановились после зафиксированной паники. И теперь значительно превышают среднерыночные.

Дивидендные акции

Некоторые инвесторы предпочитают прирост капитала и спокойные дивиденды. Практически на каждой бирже вы можете найти несколько компаний, чьи цены на акции меняются несильно. Причем независимо от того, имеем ли мы дело с оптимизмом или паникой.

Обычно это акции компаний, работающих в скучных «отраслях», не привлекающих внимания толпы. Однако они способны приносить стабильную, хоть и небольшую прибыль в течение многих лет. Которую они охотно делят со своими акционерами.

Чаще всего, большинство акций таких предприятий принадлежит семьям или связанным с ними группам инвесторов. Которые годами управляют деятельностью компании. Лишь небольшая часть акций остается в свободном обращении. Следовательно, их цена стабильна.

Акции этого типа идеальны для инвесторов, не склонных к риску. Для которых определенный доход, стабильно выплачиваемый годами, учитывается независимо от ситуации на рынках капитала.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Все акции
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: